Таиланд-
Bangkok Bank, крупнейший коммерческий банк Таиланда и ведущее финансовое учреждение в Юго-Восточной Азии, ввел более строгие правила для некоторых иностранных граждан, желающих открыть или вести банковские счета. Изменения в политике, направленные на борьбу с финансовым мошенничеством, коснулись туристов и экспатриантов без долгосрочных виз: некоторые люди якобы сообщали о заморозке счетов и ограничении доступа к банковским услугам.
С января 2025 года Банк Бангкока официально прекратил разрешать иностранным туристам, независимо от гражданства, открывать новые банковские счета по туристическим визам. К ним относятся владельцы визы для въезда в Таиланд (DTV), которая позволяет находиться в стране до 180 дней, но относится к категории туристических виз. Только иностранцы с долгосрочными неиммиграционными визами, например, выданными для работы, учебы или по семейным обстоятельствам, или пенсионными визами, имеют право открывать счета. Эти меры также распространяются на заявки на кредитные карты и услуги мобильного банкинга, что отражает более широкие усилия по усилению финансового надзора.
Представитель Bangkok Bank пояснил, что ограничения являются частью расширенных внутренних нормативных стандартов для снижения рисков, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и мошенничеством. Банк добавил, что эти изменения соответствуют более широким усилиям Таиланда по сдерживанию финансовых преступлений, особенно после обнаружения незаконной деятельности с участием иностранных счетов, используемых в иностранных мошеннических колл-центрах.
Политика также затронула существующие счета иностранцев без долгосрочных виз. Сообщается, что начиная примерно с 25 мая 2025 года Bangkok Bank начал замораживать счета и блокировать банковские карты, особенно нацеленные на граждан России, которые не соответствуют новым критериям, согласно сообщениям пользователей социальных сетей в Интернете. По данным Bangkok Community Help Foundation, пострадавшим клиентам было рекомендовано связаться с банком для проверки статуса своего счета. В некоторых случаях клиентам необходимо лично посетить отделение банка для решения проблем, что может включать предоставление биометрических данных, таких как сканирование лица, для соблюдения обновленных протоколов безопасности, а также предоставление доказательства действительного статуса визы.
Представитель Bangkok Bank отметил, что заблокированный счет не обязательно означает, что он будет закрыт. Вместо этого клиентов могут попросить посетить отделение для решения проблем с соответствием, хотя конкретные подробности о процессе разрешения остаются ограниченными.
Bangkok Bank НЕ закрывает все иностранные счета, несмотря на некоторые неверные слухи в Интернете, и любой, у кого есть соответствующая долгосрочная виза, не столкнется с какими-либо проблемами, заявили представители банка.
Ужесточение правил последовало за недавними инцидентами, высветившими финансовое мошенничество в Таиланде. 21 мая 2025 года власти Таиланда арестовали четырех сотрудников неназванного банка в Паттайе за то, что они якобы способствовали открытию счетов для иностранцев по туристическим визам, которые предположительно использовались для отмывания средств для китайских преступных синдикатов.
Кроме того, Таиланд ввел новые правила идентификации SIM-карт и другие меры безопасности для борьбы с финансовыми преступлениями, что способствовало ужесточению контроля банковского сектора за иностранными счетами.
Изменения политики создали проблемы для туристов и краткосрочных посетителей, которые ранее полагались на Bangkok Bank для местных финансовых услуг. Банк, некогда известный своей доступностью для иностранцев, включая тех, кто находится в краткосрочном пребывании, перешел на более ограничительный подход. Иностранным клиентам других тайских банков, таких как Kasikorn Bank, Siam Commercial Bank и Krungthai Bank, также было рекомендовано проверить статус своих счетов, поскольку аналогичные меры могут быть приняты в масштабах всей отрасли.
Для экспатриантов с долгосрочными визами, такими как неиммиграционные пенсионные разрешения «O», требующие минимального депозита в размере 800,000 XNUMX бат, или надлежащие студенческие визы, открытие счетов остается возможным, но может потребовать дополнительной документации и проверки. На законных владельцев рабочих виз и разрешений на работу также не распространяются никакие новые ограничения.
Bangkok Bank не опубликовал всеобъемлющего публичного заявления с подробным описанием всего масштаба репрессий, но представители подтвердили, что политика применяется одинаково ко всем туристам, независимо от национальности, и будет оценивать счета на основе потенциального риска с помощью процесса, который не был обнародован. Банк призывает пострадавших клиентов обращаться в отделения напрямую для решения проблем со счетами. Однако если клиент не получил SMS или оповещение от банка, на данный момент это его не касается, и ему нужно будет только лично посетить отделение, если у него возникнут проблемы с обслуживанием или если он получит сообщение на указанный в его учетной записи номер телефона.
Жесткие меры Bangkok Bank по борьбе с иностранными счетами отражают стратегический ответ на рост финансового мошенничества и регулятивное давление в Таиланде. Ограничивая доступ к счетам для туристов и краткосрочных посетителей, банк стремится защитить свои операции и соблюдать национальные инициативы по борьбе с мошенничеством.
Это развивающаяся история, и по мере уточнения или объяснения деталей она может обновляться, отмечает The Pattaya News.
Фотографии: Популярный туристический пляж Джомтьен в Паттайе, где туристы могут обнаружить, что открыть банковский счет теперь не так просто, как раньше.
